公司拿员工银行卡贷款(贷款拿银行员工卡公司能查到吗)

低息?无息?无抵押?还有这么好的事儿?记者了解到,随着网络贷款平台的快速发展,以“网上贷款”为掩饰的诈骗陷阱越来越多,切莫麻痹大意,谨防上当受骗。近日,潍坊公安反信息诈骗中心根据网络贷款发布信息,提醒广大贷款者擦亮眼睛,谨防上当受骗。

市民办网贷被骗

近日,家住高新区新富公寓的陶先生表示,他于前段时间在“借点钱”APP软件申请了一笔贷款,没过多久便接到自称“北京华信投资担保有限公司”员工打来的电话,对方声称要帮助陶先生办理网贷业务,但需绑定工商银行卡。陶先生信以为真,将工商银行卡卡号发给了对方。

之后,对方要求陶先生先向银行卡内转存1.6万元,待钱款到账后,对方再次要求陶先生告知手机验证码,随后陶先生银行卡内的存款悉数被转走,对方的解释是要为陶先生刷银行流水。其后,对方仍以各种理由要求陶先生转账,而陶先生申请的贷款却迟迟没有到账,陶先生这才恍然大悟,发现上当受骗。

如今网络上各类贷款公司多如牛毛,其中不乏诚信正规的公司解决人们燃眉之急,但里面也夹杂着一些害群之马。一些诈骗团伙以假乱真,采用鱼目混珠的手法骗取钱财,进一步加重了资金短缺市民的经济压力。在网络上贷款时,一定要仔细辨别真伪,防范被骗。

解读最“流行”的贷款诈骗套路

交完费、不放款

这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”广告,上面都有联系方式,当你开始通过网络办理贷款时,甚至可以收到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

验流水、被盗刷

这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案。他们会让你登录一个看起来很正规的网站,搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

被利用、成同伙

一些骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,为其他不法分子提供洗钱工具。

同时,一种最说不清的贷款诈骗是“租个车,变被告”,骗子的目的其实是各大租车公司的车辆,他们以可办理高额贷款为名吸引人过来后,忽悠贷款人去租车作抵押,拿到车后马上就开到外地变卖。

还有一类诈骗经常针对一些急需资金的商户。骗子会冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡,申请成功后骗子会用你的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。

消除信用污点反被骗

有骗子瞅准了部分人“花钱消除信用污点”,骗子号称银行里有熟人,或以花钱消除征信污点为由进行诈骗。实际上,个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,任何人或机构都无权删除或者修改。

还有一种血腥的贷款诈骗是“套路贷”,骗子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让你还不上款,再拿着之前签订的合同征收高额罚息,往往几个月就会欠款上百万元。在你背上高额贷款后,再顺便侵吞你的房产、车辆等一切财产。

不要泄露个人信息

潍坊公安反信息诈骗中心工作人员提醒,一般贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上这种情况,一定是假的。同时,千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人,也不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息。不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。

无论在什么情况下,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友同事核实。同时还要学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。尤其中老年人和妇女同志要格外引起注意。还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群等,在汇款、转账前要再三核实对方的账户,不要让不法分子得逞。

潍坊公安反信息诈骗中心工作人员提醒,骗子手段很多,不要轻易给对方转账是最关键的。

本报记者李楠