浙江小额贷款公司办法(浙江省小额贷款公司)

【发布部门】 贵州省政府

【发文字号】 黔府办函[2018]184号

【发布日期】 2018.11.09

【实施日期】 2018.11.09

【时效性】 现行有效

【效力级别】 地方规范性文件

【法规类别】 贷款

【全文】

【法宝引证码】 CLI.12.1483944

贵州省人民政府办公厅关于印发贵州省小额贷款公司管理暂行办法的通知（黔府办函〔2018〕184号）

各市、自治州人民政府，贵安新区管委会，各县（市、区、特区）人民政府，省政府各部门、各直属机构：

经省人民政府同意，现将《贵州省小额贷款公司管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。贵州省人民政府办公厅2018年11月9日

贵州省小额贷款公司管理暂行办法

第一章总则

第一条为规范小额贷款公司经营行为，加强监督管理，促进小额贷款公司行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国行政许可法》以及《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）等法律法规和规范性文件，结合本省实际，制定本办法。

第二条在贵州省行政区域内设立的小额贷款公司及其分支机构，适用本办法。

第三条本办法所称小额贷款公司，是指依法设立、不吸收公众存款，主要经营小额贷款业务的地方金融企业，其组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第四条小额贷款公司应当坚持“支农、支小”的市场定位，按照“小额、分散”的原则，为实体经济提供金融服务。

第五条贵州省地方金融监管局作为全省小额贷款公司的主管部门，负责对小额贷款公司的设立、变更和终止等重大事项进行审批，并实施机构监督。市（州）人民政府、贵安新区管委会和县（市、区、特区）人民政府金融监管部门（以下分别简称市级政府金融监管部门、县级政府金融监管部门），依法按照属地原则对小额贷款公司进行日常监督管理。

第六条县级人民政府是本辖区小额贷款公司监督管理和风险处置的第一责任人、有关部门按照本办法各司其职。

第七条贵州省小额贷款公司协会（以下简称行业协会）作为省级行业自律组织，履行行业自律、维权、服务、协调职责。

第二章小额贷款公司的设立、变更与终止

第八条在贵州省设立小额贷款公司及其分支机构，应当经省地方金融监管局或省地方金融监管局授权市级政府金融监管部门批准。未经批准，任何单位和个人不得在名称中使用“小额贷款”“小贷”或类似字样，法律、法规另有规定的除外。

第九条小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行业为小额贷款，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第十条设立小额贷款公司，应当具备下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）有符合本办法规定的注册资本；

（三）有符合规定条件的股东；

（四）有符合任职条件的董事、监事、高级管理人员和具备相应专业知识及从业经验的从业人员；

（五）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理制度；

（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他必要设施；

（七）依据法律法规和规章规定应具备的其他审慎性条件。

第十一条设立小额贷款公司，组织形式是有限责任公司的，注册资本不得低于5000万元；组织形式是股份有限公司的，注册资本不得低于1亿元。

注册资本应当为实缴货币资本，且来源真实合法，全部为股东自有资金，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

验资时实收注册资本应存于公司在注册地所在县（市、区、特区）的银行业金融机构开立的临时存款账户，不得抽逃或挪用，并向注册地县级政府金融监管部门报备。

第十二条小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司股东应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。单一自然人及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的33%；企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的51%。

管理规范、信用良好、实力雄厚的大型企业集团、上市公司、知名企业及国有资本，拟发起设立注册资本在2亿元以上的小额贷款公司，可不受持股比例限制。

第十三条自然人出资人设立小额贷款公司，应符合以下条件：

（一）具有完全民事行为能力；

（二）具备一次性足额及持续出资能力；

（三）近3年无不良信用记录；

（四）具有相应的经济金融知识；

（五）法律法规和规章规定的其他审慎性条件。

第十四条法人和其他组织出资设立小额贷款公司，应符合以下条件：

（一）具有法人资格或设立合法，有独立承担民事责任能力；

（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；

（三）企业法人连续3年盈利，申请时资产负债率不高于70%，净资产不低于拟出资额（其他社会组织应有稳定的资金来源，并具备一次性足额及持续出资能力）；

（四）近3年无不良信用记录；

（五）法律法规和规章规定的其他审慎性条件。

第十五条申请担任小额贷款公司董事、监事和高级管理