小额贷款公司吸收存款(小贷公司吸收存款放贷)

（原标题：崩盘！非法吸收公众存款上亿元！保定多名小额贷从业者犯非法吸收公众存款罪被判刑）

大肆向民间吸收资金后转而以更高利息转借给房地产开发商赚取差价，结果崩盘后导致众多投资者损失惨重。近日，保定市多名小额贷从业者犯非法吸收公众存款罪而获刑。

提起东方正捷保定钻石店，相信很多市民并不会陌生。小额贷“蓬勃发展”时，这家商铺可谓门庭若市，一些投资者甚至主动找上门来，将积蓄交予店内工作人员以期得到高额利息，而公司负责人代某军当时更是风光无限。可惜，疯狂之后迎来的却是毁灭。由于给上千名投资者造成了数千万元的损失，以代某军为主的一众小额贷从业者也因此触犯了国家法律，走上了犯罪道路。

据了解，代某军分别在2015年和2016年先后与多人分别成立了保定市贷康源投资有限公司和河北亿创恒通企业管理咨询有限公司(东方正捷保定钻石店)。在未经国家主管部门批准的情况下，代某军成立的两个公司通过口头宣传、发放传单、组织集会、召开推介会等方式，公开向不特定群众宣传公司的投资业务，以月息1.5%-2%的高额利息为诱饵，向广大群众吸收资金。之后，以更高利率放贷给他人，从中赚取利润。

经司法鉴定，保定市贷康源投资有限公司共计向525名投资者吸收投资总金额为2.4亿余元，返还投资本金为1.7亿余元，支付利息与提成为约4281万元(其中向已出局投资者支付利息与提成约1124万元，向未出局投资者支付利息与提成为3156万元)，未出局投资者利息与提成折抵本金后损失金额总计4166万元。河北亿创恒通企业管理咨询有限公司，自2016年至2018年共向800余名投资者非法吸收公众存款2.8亿元。

有知情者透露，代某军等人非法吸收的公共存款大部分转借给河北某房地产开发有限公司用于满城区某小区的开发建设。但由于该楼盘后期烂尾，开发商无力偿还代某军债务，代某军只好通过民间借贷“拆东墙补西墙”，但最终因为缺口越来越大而崩盘。

2020年12月5日，竞秀区人民法院对该案审理后，依法以非法吸收公众存款罪判处被告人代某军有期徒刑九年，并处罚金人民币四十五万元，其他多名被告人获有期徒刑七年至缓刑不等的刑罚。代某军等人不服一审判决提起上诉。2021年3月15日，保定市中级人民法院作出终审判决，驳回上诉，维持原判。

记者感言

针对这一案例，需要注意的是，此次法院判决中还特别提到：对出局集资参与人违法所得予以追缴，按比例返还集资参与人;扣押在案的涉案财产变现后按比例返还集资参与人。继续追缴涉案财产，返还集资参与人。

由此可见，那些认为成功“上岸”的投资者，到头来也将是“竹篮打水一场空”，自己已经拿到手的利息，被定义成了“不法所得”最终也需要上缴。所以，小额贷这种东西千万不要再碰了。