小额贷款公司2014(小额贷款公司2014)

XX 小额贷款有限责任公司自查报告各上级部门: 根据南金办函【 2014 】626 号关于开展 2014 年** 市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知, XX 小额贷款有限责任公司管理层高度重视,召开了专题会议, 研讨自检自查工作方案,布置工作内容。各部门统一思想,相互协调配合,认真落实检查及预评要求的各项工作重点,及时开展各项自检自查工作。于 2014 年11月7 日至 2014 年11月17日,对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查,现将本次自查的有关情况汇报如下: 此次自查工作在我公司董事长 XXX 及各部门负责人指导下开展,我公司认真梳理了从 2013 年7 月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节,严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查,检查覆盖率达 100% 。一、公司基本情况及业务经营情况 XX 小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元,均为股东自有资金,暂无商业银行融资。公司设有股东会、董事会,并下设总经理室(审贷委员会)、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。

截止到 2014 年10月31 日,公司累计发放贷款万元,其中涉农贷款累计发放额为万元,占总发放额的%。公司目前贷款余额为万元, 其中涉农贷款共计笔,合计万元。占各项贷款余额的%。二、财务管理、执行情况依据《金融企业财务制度》,《金融企业会计出纳制度》,《**区企业财务会计实施细则》等相关制度规定,财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对,做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则,严格控制各项费用标准,完整记录各种开支,及时反映经营状况。通过自查,无违规或超标列支各种费用情况发生。自查到目前为止,我公司的经营没有发现账外经营的行为。我公司财务的应收账款 2014 年10 月末为万元,系对客户的应收利息,没有出现抽逃注册资本的行为。我们遵循依法合规经营和纳税, 公司自 2013 年2 月开业以来,累计缴纳税金万元,其中营业税万元,所得税万元。实现净利润为万元。三、信贷业务情况 1、通过对营业以来的每一笔贷款进行自查,未发生单笔贷款超过 500 万元的情况,我公司严格遵守“小额、分散”原则,按照金融办规定单笔或单个客户的贷款余额控制在公司注册资本的 5%以内(含 5%),没有违规放款的现象,无一笔违规跨区域贷款。

2 、利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率 —4 倍区间内,无隐瞒收支,节流利润现象。 3、公司实行按月结息的方式,贷款本金、利息不存在现金结算的情况。经自查,所有贷款均属于合规、正常。具体管理及运作方式概括为以下几方面: 1 )、信贷业务内控制度的建立与落实情况。为加强信贷管理,防范信贷风险,提高信贷资产质量,公司制定了《信贷管理基本制度》,信贷人员进行了认真学****并要求信贷人员严格遵照执行。同时结合我公司自身实际,对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体规定。公司贷款期限灵活,主要以一年期以内的短期流动资金