洗黑钱是什么意思(洗黑钱的意思)

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。洗钱的意义很明了，就是将不合理转变为合理。

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如果某官员贪污巨额资金，他是不敢将巨额资金存入银行的，因为一旦存入银行，他的不合理收入就相当于公诸于世了，想必纪检委哥哥就会闻风赶到。他这个来自贿赂的钱显然是不合法的，也是百姓口中的灰色收入。而洗钱就是将此不合法的贿赂款转变为合法收入，并光明正大的据为己有。

狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，不法分子一般用三种手段洗钱。

第一，把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；

第二，把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；

第三，把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

例如，热播剧《人名的名义》居中，贪官丁义珍收了一亿贿赂，为了将数额巨大的不合法收入洗白，丁义珍有几个方面要做。先去澳门赌场洗钱，准备洗一千万。于是，丁义珍就给赌场两百万，然后赌场找一个人。一下子输给丁义珍八百万。这样，丁义珍就有八百万正当来源的财产了。当然了，官员是不许赌博的，这样丁义珍就只能想其他办法了。一天，丁义珍老妈从乡下捡了一破碗回来。结果遇见个凯子说这是宋朝的。要出一千万买了于是，丁义珍得到合法的一千万。这就是典型的洗钱行为。

据《新闻晨报》报道，新型“洗钱”方式现身：犯罪嫌疑人将利用银行信用卡的延期偿还功能，协助他人刷银行信用卡进行套现，再倒卖IC加油卡副卡，从中收取点数差额的手续费进行牟利。从静安区法院获悉，福建来上海的无业人员利用上述方式，非法套现金额高达190万元。最终，法院一审以非法经营罪，判处涉案人员有期徒刑9个月，缓刑1年，并处罚金2万元。

法院认为，上述涉案人员利用信用卡通过“POS”机，往加油站IC卡充值，再通过副卡形式变现，从中套取现金，属于“洗钱”行为，此行为破坏并侵犯了国家金融政策、严重扰乱国家金融市场秩序的同时，还严重违反了国家对使用销售点终端机具（POS机）的规定，为信用卡持卡提供套现支持，该行为情节已严重触犯了我国刑法制定的非法经营罪。