渣打银行是哪个国家(渣打银行归央行管吗)
近几年很多香港银行账户被关闭，导致大家心里发慌…
香港是国际金融中心，这就决定了香港银行账户基本是与国际接轨的，这也导致了香港银行对用户资金来源监管非常严格。银行在对用户的资金审核的过程中，一旦发现用户资金来源于敏感国家，触及到银行的审核机制，那就很有可能会导致他们把银行账户直接给关闭。
因为香港本地银行账户风险管控不当、洗钱交易监管不力等原因而被罚款的案例屡见不鲜。例如，2012年底，渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，而被迫缴纳3.27亿美元和解金。汇丰银行也因涉及洗钱，向美国政府缴纳19.2亿美元和解金。而香港本地银行账户出现「一户难求」的现象，CRS也是其中一个重要的因素。
其实，只要是正常的外贸交易，不要涉及到高风险敏感交易国家，香港银行账户是不会被关的。十招维护香港银行帐户不被关户冻结！看完再也不怕香港银行帐户莫名无效了
今天君林天下小编整理了目前的敏感国家，大家看一下最近有没有收到过这些国家的转账。
香港银行高风险国家名单
特殊风险Special-Risk
① lran 伊朗
② Cuba 古巴
③ Syria 叙利亚
④ North Koreal 朝鲜
⑤ Sudan/Republic of Sudan 苏丹/苏丹共和国
小贴士：
特殊风险国家也是香港银行拒绝交易国家，公司董事股东及交易单据都不能体现。
由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户更有稳定性。
高风险High-Risk第一类
① Yemen 也门
② Russia 俄国
③ lraq 伊拉克
④ Libya 利比亚
⑤ Ukraine 乌克兰
⑥ Somalia 索马里
⑦ Lebanon 黎巴嫩
⑧ Afghanistan 阿富汗
⑨ Venezuela 委内瑞拉
⑩ Central African Republic 中非共和国
⑪ Democratic Republic of Congo 刚果民主共和国
⑫ South Sudan/Republic of Sourh Sudan 南苏丹/南苏丹共和国
小贴士：
高风险国家也是香港银行拒绝交易国家，公司董事股东及交易单据都不能体现。
由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户更有稳定性。
高风险High-Risk第二类
① Mali 马里
② Burundi 布隆迪
③ Kosovo 科索沃
④ Serbia 塞尔维亚
⑤ Croatia 克罗地亚
⑥ Belarus 白俄罗斯
⑦ Albania 阿尔巴尼亚
⑧ Nicaragua 尼加拉瓜
⑨ Zimbabwe 津巴布韦
⑩ Montenegro 黑山共和国
⑪ Guinea-Bissau 几内亚比绍
⑫ Republic of North Macedonia 北马其顿共和国
⑬ Bosnia and Herzegovina 波斯尼亚和黑塞哥维那
小贴士：
高风险国家也是香港银行拒绝交易国家，公司董事股东及交易单据都不能体现。
由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户更有稳定性。
高风险High-Risk第三类
① Burma/ Myanmar缅甸/缅甸
② Trinidad and Tobago特立尼达和多巴哥
小贴士：
高风险国家也是香港银行拒绝交易国家，公司董事股东及交易单据都不能体现。
由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户更有稳定性。
如何规避风险交易
首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。
同时建议做如下风险应对首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。
再次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
最后，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。
查询方式：
联合国制裁名单查询网站：
美国OFAC制裁名单查询网站：
欧盟制裁名单查询网站:
香港每家银行的交易敏感国家清单都会不一样，会按照一篮子的因素指定标准，看和美国的关系就知道是不是敏感国家，如俄罗斯…..。在不确定的情况下可以跟银行进行电话核对，也可以与我司顾问进行确认。如香港恒生银行高达200个敏感交易国家…
香港东亚银行敏感国家清单参考
今天的分享就到这里啦，希望对你能有所帮助。如果你想查询更多敏感交易国家，欢迎私信君林天下客服微信哦~