保险万事通(保通保险)

接上文（2/2）

保单管理不复杂，笔笔来讲讲常见的几种保单管理方式，重点关注前三种：

1⃣️【金事通】App

【金事通】App是中国银行保险信息技术管理有限公司旗下的保单查询App。这家公司由中国银保监会直接管理，由中国保险保障基金100%持股，妥妥的官方背景，不用担心隐私问题。

【金事通】App囊括了名下处于有效状态的人身险、车险和投资型保险保单，覆盖了所有的有效保单。

2⃣️收好纸质/电子保单

保单也就是保险合同，是后续理赔的重要依据，务必好好保管。

现在网络科技很发达了，不管是什么渠道买的保险，都会寄送电子保单到客户邮箱。

而纸质保单，线下渠道会主动提供，线上渠道需要联系保险公司申请寄送纸质保单。一般来说，第一份长期险纸质保单都是免费寄送的，不需要客户额外掏钱。

把纸质保单和电子保单做好收纳和管理，放在家人知道的地方，便于万一发生不幸的时候想起理赔。

3⃣️用Excel记录保单信息

为自己/家人购买的保险可以动手制作包含保险关键信息的Excel表格，然后把表格存放到电脑和网盘中，并发给家人收藏起来。

保险关键信息需要包括保险公司、险种、产品名称、保障内容、投保人、被保人、保额、保费、交费时间等。

Excel的好处是可以满足自己的个性化需求。

4⃣️【中国保险万事通】公众号

【中国保险万事通】是中国保险协会旗下的保单查询微信公众号，目前基本对接了行业上所有公司的保单。

这种方法相比于【金事通】，不需要下载App，关注公众号就行了。但万事通不是国家队，没有对接所有的保险公司，有个别保险公司还没接入。

由于保险公司清单不全，因此笔笔不推荐这种保单管理方式。

5⃣️第三方保单托管平台

现在有一些平台宣称自己提供保单管理服务，笔笔建议大家远离非官方的保单管理平台。

首先第三方平台存在个人隐私泄露和安全性问题，使用频率不高，还容易忘记账号密码。

其次天下没有免费的午饭，日后保不齐收到各种骚扰短信和骚扰电话。

最后，第三方平台的保单录入也不是智能的，需要自己手动填写录入，还不如自己准备个Excel表格查看更实在，修改起来也更方便。

♥️♥️笔笔给出的保单管理最优方案是同时选择第一种和第二种，可选第三种。

♥️♥️也就是同时使用【金事通】App和保存好纸质/电子保单，并结合自己的个性化需要使用Excel记录保单信息。

#保单管理