理财金账户(理财金账户是储蓄卡吗)

今年以来，工行江苏淮安金湖支行认真贯彻落实上级行旺季个金工作总体精神，在抓业务经营中，把服务私人银行客户作为业务可持续发展和提高经营业绩的着力点，采取多种措施抓好落实，取得实效，私人银行业务快速提升。2020年4月20日，被江苏省工行表彰为“2020年私银旺季营销优胜支行”。

为进一步做好私银工作，该行建立私银客户营销机制，明确私银客户营销主体，根据上级行私银客户拓展要求明确支行行长、个金、公司分管行长直接营销拓展私人银行客户。支行一把手作为本级行私银业务竞争力提升第一责任人，分管行长负责提出业务发展具体措施，落实私银业务发展规划，完善各项机制，行长、分管行长参与私银客户的维护与营销。开阔私银客户营销渠道，确定目标客户，一是筛选存量客户，在存量中高端客户里通过培育发展私银客户；二是在公司高管、私营业主、社会名人群体中发现目标客户；三是跟踪三方存管大户、结算大户和消费大户；四是寻找外地经商、投资客户；五是挖转他行私银客户。

针对私银客户服务要求高、维护难的情况，该行通过提高维护质量，加快私银产品配置。一是做好中高端客户梳理工作，夯实客户发展根基，持续开展精准营销。理财经理进行百万元以上客户一对一梳理工作，锁定潜力目标客户，理顺客户关系管理并针对目标客户进行产品营销，全面服务好高端客户；二是做好中高端客户稳存量、拓增量，做实优质客户服务。加强对新增中高端客户的营销和拓展，对新增高端客户进行梳理分析，邀约客户办理理财金账户卡，签约私人助理与紧急救援服务，加强对新增高净值客户的营销和拓展，逐步提高客户忠诚度和粘合度；三是做好中高端客户现有产品包方式，为客户提供增值服务。紧密结合阶段性重点产品营销，依托精准营销对重点产品营销的支持作用，同时做好客户的综合营销和后续跟踪服务，加强客户对我行个人金融产品的认同感，实现多种个人金融业务交叉渗透。锁定高端客户中长期无交易客户名册，组织客户经理依据名册逐户开展唤醒工作，结合客户资产配置特点制定个性化的维护方案。 (舒正权)